Isabelle Fivaz est planificatrice financière avec brevet fédéral, spécialisée dans le système des trois piliers suisses. Avec 12 ans d'expérience en banque-assurance, elle accompagne les actifs et les indépendants dans la sécurisation de leur avenir financier. Elle est experte en optimisation fiscale et en couverture des risques décès et invalidité.
Isabelle Fivaz est une figure reconnue dans le domaine de la prévoyance individuelle et professionnelle en Suisse. Titulaire du brevet fédéral de conseillère financière et diplômée de l'IAF (Communauté d'intérêts pour la formation dans le domaine financier), elle a passé plus de dix ans au sein des départements 'Vie' de grandes institutions bancaires à Zurich et Lausanne. Sa pratique se concentre sur l'analyse globale de la situation patrimoniale, permettant d'identifier les lacunes de prévoyance souvent invisibles qui menacent les familles en cas d'invalidité ou de décès. Isabelle excelle dans l'art de combiner les assurances vie risque pur avec des solutions d'épargne comme le 3ème pilier (3a et 3b) pour maximiser les déductions fiscales cantonales et fédérales. Elle possède une expertise pointue sur les questions de rachat dans le 2ème pilier (LPP) et les stratégies de sortie en capital versus rente. Elle rédige des analyses détaillées pour aider les assurés à comprendre des documents complexes tels que le certificat de caisse de pension ou les polices d'assurance vie liée. Son objectif est de transformer l'assurance vie d'une obligation administrative en un véritable levier de création de richesse.